Подростков вовлекают в мошенничество: что нужно знать рассказовским родителям

Дропперами (дропами) называют людей, которых используют мошенники:

• просят перевести деньги с одной карты на другую,
• снять и передать наличные курьеру,
• внести средства на чужой счет.

Часто это делается за вознаграждение.

Человек сам соглашается стать участником незаконной схемы либо его используют втёмную. Подростки, как правило, не осознают, что уже являются частью организованного преступного сообщества.

Мошенников интересуют

• подростки старше 14 лет — они могут самостоятельно оформлять банковские карты;
• студенты, учащиеся техникумов, колледжей;
• люди, получающие пособия или субсидии.

Дропперам грозит уголовное наказание. Незнание или непонимание того, что стал участником преступной схемы, не освобождает от ответственности.

• «Легализация (отмывание) денежных средств» — статья 174 УК РФ. Наказывается лишением свободы до семи лет и штрафом до миллиона рублей.
• Полноценное участие в мошенничестве — статья 159 УК РФ «Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием» — предусматривает лишение свободы до 10 лет со штрафом до миллиона рублей.
• Дропов могут привлечь за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ).
• За неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ).
• За организацию преступного сообщества и участия в нём (статья 210 УК РФ).
• За перевод средств от реализации наркотиков — статья 228 УК РФ.
• В случае финансирования терроризма грозит пожизненный срок — статья 205.1 УК РФ.

Зачастую используются объявления о вакансиях, где обещают интересную работу с хорошими финансовыми перспективами. Размещаются в телеграм-каналах, в Даркнете, на сервисах по подбору персонала.

Вакансии выглядят безобидными и привлекательными, связанными с инвестиционными проектами.

Иногда вербовка происходит при личном контакте с участником преступной схемы.

После отклика потенциальному дропу разъясняют основные условия (сроки исполнения работы, размер вознаграждения). При этом умалчивается, что деятельность противоправная.

Для мошеннических схем необходимы банковские карты, от 10 до 50 в разных банках.

Конечная цель — вывод средств с помощью перевода в крипто- или иностранную валюту, а также обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион.

В большинстве случаев деньги обналичиваются злоумышленниками в первые часы после зачисления.

На карту поступил перевод, которого не ждали. Вам говорят, что ошиблись и предлагают вернуть деньги по другим реквизитам.

В интернете или на рекламных стендах видите объявления, обещающие «быстрый заработок» или «дополнительное вознаграждение». Также мошенники рассылают информацию о привлекательных вакансиях через СМС или электронные письма.

Вакансия «администратора лотереи» предлагает осуществлять переводы выигрышей «победителям» через свою карту.

У банкомата человек просит снять деньги, так как свою карту забыл дома.

Подросткам и студентам звонит вымышленный сотрудник банка, которому нужно выполнить план по выпуску карт, чтобы получить премию. Просит оформить карту за вознаграждение и передать её этому менеджеру или предоставить доступ к интернет-банку. В дальнейшем карту используют для вывода денег, её владелец становится соучастником преступления.

Переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк; 

• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц.

Попросите сына или дочь рассказывать о таких просьбах родителям.

Сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.